月工作总结也是一种自我激励和自我成长的机会，能够帮助我们认识到自己的进步和努力的价值。以下是小编为大家准备的一系列精选月工作总结范文，大家一起来学习和欣赏吧。
银行风险合规经理个人年终工作总结
在**x市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，20xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。
按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细点每日、月份业务工作情况。
加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。
为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。
20xx年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。
银行合规风险部工作总结
优秀作文推荐！在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。
根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险，主要采取了以下几方面措施：
内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。
坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的.安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。
控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。
通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。
银行风险合规部年终工作总结
风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：
一、抓好合规队伍建设，提高履职水平。
为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。
1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。
3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。
4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。
5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。
6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。
7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。
三、认真做好风险管理工作1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。
2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。
3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。
4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力测试方案（试行）》，我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。
5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，201*年已出具**份《富余资金运用时监管指标影响审查表》，为资金营运部的资金运用提供参考。
6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引（试行）》等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。
7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年《商业银行资本管理办法（试行）》实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。
8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共**人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。
四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，一是从*月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。
五、201*年工作计划。
201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做**最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下：
（一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作。
1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。
2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在**分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。
1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。
2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。
3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。
4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。
5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。（三）推进流动性风险管理工作。
1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。
2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。
3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。
（四）加强非现场监管报表统计工作。
1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由**亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。
2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。
3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。
5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。
银行风险管理合规工作总结精选_
2015年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：
一、部门工作职责履行情况。
存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。
3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。
根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。4.积极协助基层清收不良贷款。
5.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。
二、工作中存在的问题。
组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强；三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。
三、工作思路。
为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对2015度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在2016年的风险与合规工作做出如下安排：
1．继续加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。
2.改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。
3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。
4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。
2015年12月31日。
银行风险合规部年终工作总结
风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：
一、抓好合规队伍建设，提高履职水平。
为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。
其中的**份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。
3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。
4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。
警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。
6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。
7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。**月份与稽核监察部联合对微贷事业部***以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201**年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。
三、认真做好风险管理工作。
文档。
1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。
2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。
3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。
4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《201*年新口径资本压力测试方案（试行）》，我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。
表》，为资金营运部的资金运用提供参考。
6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引（试行）》等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。
7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对201*年《商业银行资本管理办法（试行）》实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。
8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于201*年*月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共**人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。
预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。
五、201*年工作计划。
201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做**最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下：
（一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作。
1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。
2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在**分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。
1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。
2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。
3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则文档。
等进行合规审查，并提交合规审查意见书。
4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。
5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。（三）推进流动性风险管理工作。
1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。
2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。
3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。
（四）加强非现场监管报表统计工作。
1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由**亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。
2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。
3加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。
文档。
4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。
5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。
文档。
银行合规风险部工作总结范文字
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的`好处和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位！每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
一从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在必须的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们就应吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范职责制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，理解合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在理解合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。可是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。仅有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又好处重大的系统工程，我们大家务必再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行带给强有力的合规文化支撑!
银行风险合规部工作总结
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇，加快业务创新，围绕[全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力，努力打造湖南最想事的银行"的总体要求，不断加强内控管理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推进全行内控管理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返二类行序列。
银行风险管理合规工作总结精选_
一、花旗银行（citibank）。
加强控制计划：强化花旗银行内部合规，即通过加强化独立控制及整个机构的控制环境，支持机构负责任地成长，以减少错误，并确保错误发生时，能够得到妥善解决。具体措施：
1、设立新机构——独立的全球合规部，负责加强控制系统，确保经营合规相关法律规定。
2、运用风险控制自我评价作为管理工具，确保检查范围合适，更好的预期挑战和不足。
3、对所有合规经理进行合规培训。
4、扩大审计覆盖面以验证控制系统，同时增加顾客检查员的数量，以提供额外的深度和观点。
5、在审计与风险控制评价、审计或监管检查结果不够好的，将由花旗集团首席执行官和花旗集团总裁兼首席运营官亲自进行复查。
二、德意志银行。
1、避免非合规操作最终导致的各种成本：诉讼成本、其他法律成本、对客户的赔偿、额外的管理成本、商誉损失。
2、价值提升：客户地位的提升、客户需求与产品提供的匹配、竞争性的提升、客户信心的提升。
3、有效的协调各种利益冲突：客户与客户、银行与客户、员工与客户、银行与员工。全球合规管理的13项原则：
1、以职业、公允且合法的方式代表德意志银行执行所有业务；
2、参加所有适用的培训及教育计划；
3、必须在咨询德意志银行的相关部门并获得批准后才能回应外部的信息请求；
6、准确地记录、保存及报告你所创建或控制的信息；
7、保守所创建、控制或可使用的关于德意志银行及其客户和其他公司的任何秘密；
8、只能以业务目的使用德意志银行准许的系统与设施。
9、不得根据“内部信息”交易或推荐股票（或鼓励他人进行这些活动）；
10、应了解德意志银行的信息屏障控制，尤其是对你及你的业务条线所对应的控制；
11、对待客户时，要确保你的行为符合相关规章制度，包括相关的证券交易规则；
12、了解并遵守德意志银行关于反洗钱计划、新客户接纳及禁运政策方面的规定；
13、及时报告任何疑似违反德意志银行政策的行为或非法行为。
三、法国兴业银行（sg）。
合规管理职责：
1、根据境内法律、法规要求，提供法规咨询，制定合规方面的政策、原则和程序，以保护客户利益和集团形象。
2、了解境内外机构采取的合规措施，通过数据信息集中基础上建立的复杂合规电子化系统，监测业务活动中执行相关原则、标准等规定以及问题纠正措施的情况。
3、及时对可能存在合规问题的部门发出风险提示，并提出针对性建议。
4、与外部监管部门保持联系，提供协助，跟踪监管要求的变化。
5、作为集团道德委员会办公室，负责适用于员工的个人道德原则的制定、解释及合规执行情况的年度报告，检查员工执行专业标准、原则和道德原则的遵循情况。合规的工作重心，是紧紧围绕着内部管理制度和程序建设来进行的：
1、把好制度制定关，跟踪相关法律法规的最新变化，想管理层提出建议，及时准确地分解、传递到相关业务条线/业务条线并视情况知道其建立或改进内部相关规定和程序，发挥事前的合规风险管理职能。
3、把握好制度的后评价观，评估内部各项制度的适当性，随时关注制度上的缺陷，如有必要提出修改意见报告管理层，还注重整改后的再测试与再评估，确保及时有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞银集团（ubs）。
合规风险管理部门的任务主要是帮助、协助企业领导与业务条线人员做到与监管部门的要求相符合。主要工作职责包括：
1、咨询。通过咨询服务，为业务条线通过合规建议和外部监管要求咨询，直接参与评价心产品推出和新业务拓展的合规性，评估心得营销策略与方法的合规性。
2、培训。建立培训计划，向全体员工提供内部合规标准和外部合规性要求方面的培训。
3、监控。利用专门的电子化系统对日常业务进行持续性的实时监控，防止发生不合规情况，如涉嫌洗钱，内幕交易等的可疑交易。
4、其他。
合规风险管理中心。与sg一样。
五、新加坡星展银行（dbs）。
银行合规风险部工作总结范文字
20xx年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。
整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《xx村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《xx村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《xx村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《xx村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。
120xx年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。
20xx年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。
20xx年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过oa下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。
2客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。
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银行业风险合规部个人工作总结
2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。
整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《xx村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《xx村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《xx村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《xx村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。
12014年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。
2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。
2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过oa下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。
2客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。
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银行风险管理合规工作总结精选_
制定单位：_**支行1。
（一）整体风险状况。
2、监管处罚检查评级（描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响）。
本年度没有监管处罚情况。
（二）专项风险状况。
本年度我行没有重大合同签订，没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。
我行2013年度按省行反洗钱工作部署及要求，认真开展反洗钱工作，反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排，2013年我行完成了年度机构及岗位转授权工作，授权制度执行良好。2013年度，我行能够较好地执行各项规章制度，制度执行情况良好。
1、风险监测分析（法律合规风险监控报送、法律审查等）。
2013年度，我行能够按时报送法律合规风险监控报表，2013年度我行没有发生重大法律合规风险事件。
2、风险预警提示（法律合规风险提示、答疑汇编等）。
我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及时转发到各网点和部。
门，各网点及部门能够及时组织员工进行学习，提高风险意识及防范风险能力。
3、风险缓释跟进（合规要求变化、监管处罚、监管检查评价跟进缓释等）。
2013年度，对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作要求做好应对及变化后制度的落实，对监管检查能够及时跟进，没有出现监管处罚情况。
4、风险报告与通报（法律合规风险状况通报与报告）。
2013年度，我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》，对支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告，并制订下阶段工作计划。
1、反洗钱工作方面。为进一步强化我行的反洗钱工作，2013年度，我行反洗钱工作强抓了开户环节的开户资料审核及系统完整录入的工作。各网点及部门每日均能指定专人负责大额和可疑交易的甄别工作，支行综合管理部有专人负责抽查各网点及部门甄别的情况，为提高反洗钱人员业务素质，我行还组织相关人员到省行跟班学习。认真做好对公及对私客户的风险等级调整工作，重点关注低风险及高风险客户的年度核查工作，根据客户变化情况及时进行相应的等级调整。4季度根据省行工作部署开展了反洗钱的宣传活动，通过宣传活动的开展，进一步增强了员工及客户反洗钱工作的意义及重要性的认识。
2、授权工作方面。我行根据省行授权工作安排，认真开展了支行对各网点的机构转授权工作及支行本部的岗位转授权工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行开张营业，支行及时对该网点进行了机构转授权工作。另外我行对省行相关条线下发的授权权限调整，相应的及时进行了授权权限调整。
3、自查工作方面。基层机构自查工作是一项日常性的自我检查，主动整改的内控工作，为减少漏查及提高自查质量，支行综合管理部门指定专人每日负责查看各网点自查情况及自查问题整改情况，及时督促网点做好自查工作，且每月自查通报纳入到各网点及部门的月度绩效考核。另外我行还有专人不定期查看操作风险监控平台，对出现未整改的问题，及时提示相关责任人进行整改，并在系统进行录入整改情况。
银行合规风险部总结
长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的理念，形成守法经营的良好氛围。
但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工守法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主要原因。
“十案九违章”，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银行内控管理上的漏洞。“千里之堤，溃于蚁穴”，纵观银行案件的形成与发生，大多是由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次警示我们，要真正防止相应案件的发生，就要有规章制度作保障，而制度的关键在于落实，不落实就是一纸空文。上级部门曾多次强调：要切实防止有法不守、违规操作的现象。只有严格落实各项规章制度，树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有章，达到在严格的规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效果。
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险――合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。
（一）建立健全各项制度。没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。
（二）认真执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。
（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。
（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的.追求。
从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。 “合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
在进行合规理念建设的同时，还应大力宣传先进典型，对员工进行警示教育、风险防范教育，使员工认识到守法经营的重要性，从源头上预防案件的发生，在银行内部营造一种守法管理的氛围。
益，也维护了客户的权益。就让我们携起手来，坚持合规管理、守法经营，防微杜渐，每天多一分仔细，每天多一分严谨，做好每笔业务，完成每一项工作，为了承德邮储银行的明天，贡献出自己的全部力量。
银行廉政风险工作总结
为了从源头上预防和治理腐败，结合我段工作实际，及时制定出台了控制岗位责任风险的具体《实施意见》。将梳理工作流程、明确岗位职责作为廉政风险排查的基础工作，从而进一步排查出各种不同岗位的廉政风险，制定防范管理措施，控制岗位责任风险，有效防范职务违法犯罪行为发生，推进反腐倡廉制度建设深入发展。现将我段开展廉政风险排查及防范管理工作总结如下：
一、强化组织领导，加大宣传教育力度。
此次活动开展以深入贯彻落实科学发展观，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，以突出机关干部“自我查找、自我教育、自我防范、自我保护”为重点，坚持“一岗双责”“一把手”负总责，领导班子成员各负其责，党政齐抓共管、一级抓一级、一级对一级负责，全力推进廉政风险防范管理工作格局，设立专项工作办公室，专人负责此项活动的开展。召开反腐倡廉制度建设巩固年活动动员会议部署后，局党委根据要求，及时召开了党委会，机关全体工作人员会议，进行广泛学习宣传动员，于11月19日进行了动员会议，制定了《反腐倡廉制度建设实施意见》和《开展廉政风险防范管理工作实施方案》以及关于集中开展“廉政风险排查月”活动的通知等文件，同时组织机关干部学习了外地和有关单位的先进经验和做法，以及区活动办编写的“廉政风险防范管理知识问答“。通过学习、宣传使大家对廉政风险防范管理有了新的认识，增强了抓好廉政风险防范管理中的责任感和自觉性。
二、精心组织、周密部署。
在提高认识、明确任务的基础上，结合工作实际，制定了《开展廉政风险防范管理工作的计划》，共分四个阶段进行，即：学习动员阶段、排查风险点阶段、制定防控措施阶段、自查评估阶段。同时根据反腐倡廉制度建设巩固年活动领导组的要求，及时制定了建设局集中开展“廉政风险排查月”活动的实施意见。深入基层调查研究、撰写了粮食流通领域廉政风险点的调研报告。通过制定实施意见，深入调查研究，征求意见和排查风险点，推进了廉政风险防范管理的深入开展，收到了明显的效果。
三、明确岗位职责，查找分析责任风险点。
查找风险点，首先要明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局领导岗位；局机关岗位；共同岗位。让每一位干部根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观的分析各查找日常工作中潜在的工作责任风险，了解违规、违纪、违法行为将要承担行政责任和纪律法规责任，再此基础上，填写《岗位责任风险预防登记表》。首先在查找“风险点”上，按照三大类岗位在进行具体细化到小岗位，对照每个岗位逐步排查，对查找出的“风险点”进行收集整理、公示、征求意见，从上而下和从下而上反复讨论研究，最后形成统一标准。以此把机关科室划分为9个岗位，查找出风险点31条；领导岗位查找出风险点12条，查找出各类共同风险点7条。其次，这些风险点查找集中之后，在对每个岗位风险点可能承担相关行政和法律责任条规进行收集整理，按照重大项目类、重大决策类、重大人事任免类、大额资金使用类、公务接待及政府采购类等归类的13类。
通过此项活动的开展，根据岗位风险例举及分析，对照岗位职务行为可能承担的相关行政责任或法律责任条规，让全体建设局局工作人员做到“三个知道”：知道岗位风险所在，知道防范措施，知道“越规”以后的责任后果。使每一位干部对本岗位的工作职责、岗位责任风险有一个清醒的认识，并结合自身工作实际，提出针对性、警示性强的预防措施，切实增强自我防范风险意识，提高抵抗风险能力。
银行合规风险工作总结
20xx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的.重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。
因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。
三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。
银行风险经理工作总结
通过半年多的学习和实践，风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩；今后的工作中，也将继续努力，成为更优秀的一员。
20xx年8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导，协助我快速的胜任岗位。监测、评价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。
自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，行新设了信息平安员一岗，自己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。
领导和前辈的关心照顾下，进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不只是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。
自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作，做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的特别是工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
银行风险个人工作总结
银行风险管理个人工作总结大家会写吗，应该总结哪些内容呢，下面一起去了解一下银行风险管理个人工作总结范文吧！本人系**银行**支行员工20xx年8月参加工任职风险管部综合统计岗。
在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。
风险管部是负责**支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管；负责全行信贷数据动态管、分析。
在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对**支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供**行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。
进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考才能获得最准确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工提供给我一个全新的学习机会在**优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获取新的知识努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。
正是由于以上的认识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识严谨认真的完成了本职的统计工做到了及时、准确、完的反映**支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的认识到良好的工习惯是互通的特别是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管部综合统计岗是一个需要责任心耐心的岗位通过半年多的学习和实践我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工中我也将继续努力成为更优秀的一员。
转眼间我来到建行已经将近五年了，在这段时间里，在领导的关心和同事的帮助下，我学到了很多知识。为了更好的完成工作，总结经验，提高自己的安全管理能力和意识，现将工作情况总结如下：自20xx年6月份以来，我做风险管理员的工作已经近四年了，在这段时间里，我深刻的意识到安全对于银行的日常运营是多么的重要，因此我也深知自己的职责是多么重大。每天进入营业间前，先检查营业场所内有没有不安全的迹象。开启通勤门后及时反锁固定，进入营业间后，检查营业间内的报警器、监控系统、\"110\"安全设备、消防器材是否处于良好的状态，确保完好后及时做好记录，对有问题的监控设备和安全设备及时上报上级领导以便及时维修，同时检查好自卫器械是否置于隐蔽，随手可拿的位置。
在营业期间内，对因事进入营业间的人员及时做好登记，必须在确保安全的情况下即开即锁。工作期间，大额现金和重要凭证及时入柜存放，不能放置于桌面上。营业人员在临时离柜时，及时将现金、印鉴、重要凭证入柜加锁，同时退出终端，锁定处理。
在营业时间结束后，将现金、印鉴、重要凭证清点完毕后锁入箱中送往运钞车。两人以上护送尾箱和其他箱包上运钞车，等运钞车启动离开后方可离开营业厅。在营业厅关门前，对监控设备及安全设备再次检查，及时登记好安全保卫台帐。同时我也总结了一些工作中存在的一些问题1、风险管理员队伍稳定性差，缺乏必要的人员储备，近年来，由于银行人员流动情况较为严重，而银行缺乏强有力的后备队伍做补充，从人员配备上都是一个萝卜一个坑，员工在自己工作较为繁忙时会忽略风险防范的意识，遇到风险管理员请假、休假等特殊情况，也不会及时有人顶上完成风险管理员的工作。2、风险管理员的相关培训不到位，缺乏岗位间的横向交流和学习，在学习制度的过程中由于每个人对文件的理解把握存在差异，所以会导致不同的人会有不同的理解。3.基层网点会有\"重业务，轻风险\"的错误观念，认为只要不出案件，抓好发展才是最重要的4.风险管理员作为兼职，都有自己的工作，而有时网点会因为业务发展会违规办理一些业务，导致风险系数增加。
建议：
4.加强网点其他人员的案件防控意识，不能因为业务发展就忽略了风险，对有风险隐患的业务到坚决抵制，不能因为人情而违规办理业务。
银行防控风险工作总结
中国邮政储蓄银行挂牌成立，是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事，具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果，也是在国家金融监管部门的指导下，金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束，中国邮政蓄银行成立伊始，合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。淮南子有训：“矩不正，不可为方；规不正，不可为圆”。因此，必须把xxx合规风险xxx放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
合规风险xxx指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。
银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。
（一）树立主动合规意识，克服被动合规心理。
合规是银行文化的重要组成部分，也是银行业稳健运行的基本内在需求，在银行员工中树立xxx合规人人有责xxx、xxx主动合规意识xxx、xxx合规创造价值xxx等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
(二)制定合规政策，组建合规部门。
构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，因此，完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重要举措。
银行廉政风险工作总结
根据镇纪委关于开展廉政风险防控试点工作的总体部署和工作要求，结合我社区的实际情况，开展廉政风险防控工作，现将有关情况总结如下：
一、主要做法。
（一）加强宣传动员。我社区通过召开党委会、党员干部会、座谈会、集中学习以及开办专栏等形式，广泛宣传廉政风险防控工作的重要意义和基本要求，教育引导广大党员干部充分认识廉政风险的客观存在性与现实危害性，切实增强开展试点工作的主动性、积极性，在全社区干部职工中营造出积极支持和主动参与试点工作的良好氛围。
（二）排查廉政风险。社区各村居和部门紧紧围绕事权、人权、财权等涉及到的重要领域、重点部位、要害部门和关键环节、关键岗位，采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织评等“五种方法”，从思想道德、制度机制、岗位职责等方面，深入查找和分析筛选廉政风险，切实找准风险点，做到人人参与排查，人人来找风险，人人提高防范意识，确保廉政风险查找工作层层推进、全员覆盖。通过开展排查和梳理，总结归纳了多个风险点。
1中学习和自学相结合，观看警示教育片，作记录、写心得，进一步提高广大党员干部的勤政廉政意识。二是完善落实上下班、值班、请销假、开会制度，制作干部签到簿和工作去向公示栏，值班实行领带带班制，并加强考核由镇纪委、监察室对值班情况进行督查，考核情况将与评优晋级和工作津贴挂钩，狠刹少数干部上班迟到早退缺勤、值班不到位、上班期间上网聊天打游戏等不良习气，推进党风政风行风的转变。三是完善用车、接待制度，凡因公务需用车和生活接待，需向分管领导报告，经领导同意并登记，实行统筹安排，打捆使用，生活接待由镇伙食团安排工作餐，以节省公务费用。
2群众的意愿和需求作为承诺的重要内容和依据，并通过镇务公开栏、村务公开栏，向社会公布公开承诺书，接受群众监督；五是开展一次警示教育活动，针对个别干部长期不到岗、请霸王假，违规使用专项资金的事件，召开专题会公开检讨，进一步明确纪律，警示全体干部。
二、主要成效。
我社区廉政风险防控工作主要取得三方面工作成效：一是认识得到高度统一。全社区上下统一思想，明确查找风险点的过程，是一个自我提醒、自我提高的自控过程。对权力的认识产生根本性转变，充分认识权力与职权的双重性，理顺工作职责与行政权力的关系，增强责任意识，淡化“权力”观念，实现权力行使的自我约束。二是工作得到有效推进。廉政风险查找、优化工作流程、预防控制风险环环相扣，突出了辐射性、长效性、指导性，形成了立体化、交互式网格体系。三是特色得到充分体现。通过开展“五个一”活动，认真解决了干部在思想、学习、工作、生活等方面的问题，切实纠正了少数干部中存在的空谈、浮夸、吃喝等不良风气。
2012年8月13日。
银行合规风险部总结
20xx年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面贯彻落实董事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，“疾风知劲草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚定的负重前行。
（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系
有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本行合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。
（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程
一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。
二是制定合规议事制度，成立风险委员会、财务委员会、审贷委员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。
三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将每次自查、排查中的问题归类管理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进行工资绩效考评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为合规风险管理的长效机制。
（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化
一是全员逐级签订《坚持依法合规经营、杜绝屡查屡犯行为承诺书》、《坚持依法打击黄赌毒和黑恶势力承诺书》。
二是各部门定期按照内部管理制度和岗位职责进行自查自纠，对薄弱环节进行培训和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培育员工的合规意思，建立本行的合规文化。
（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作
一是梳理行内规章制度。规章制度是全行经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科技信息等八大类规章制度，并整理成册。通过对规章制度的系统梳理和汇编，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。
二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。
三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及有关司法解释的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，风险合规部对我行使用的信贷合同文本进行了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个人借款合同》、《小微企业借款合同》、《个人联保借款合同》、《抵押合同》、《最高额抵押合同》、《连带责任保证合同》、《最高额保证合同》、《个人定期存单质押合同》、《股权质押合同》、《最高额质押合同》等11个品种，新合同文本预计将于20xx年初投入使用，并制定《合同填写规范和风险点》，规避填制合同过程已发生的法律风险。
四是开展合规检查。为贯彻落实镇江银保监分局关于《中国银保监会镇江监管分局关于开展银行保险机构风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》要求，丹徒蒙银村镇银行于9月10日组织召开风险防控“大排查、大处置、大提升”工作会议，会议既是对丹徒蒙银村镇银行合规与案防工作的总结，又是深入推进全行合规工作的再动员、再部署和再促进。全行班子成员、部门负责人参加了本次会议。随后，行里召开党员干部会议，对排查行动起到了表率作用。
五是做好日常合规咨询工作。积极要求各部门向风险合规部门提出合规咨询和建议，合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提出的合规咨询和建议，认真、耐心的积极解答，并提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持。
（五）以本行利益出发，从源头上规范业务行为，控制法律风险；直接参与不良资产清收，化解法律风险，为本行业务经营行为提供法律保障。
积极介入全行不良贷款的清收或转化工作。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在董事长统一指挥下风险合规部配合业务发展部采取积极主动的清收措施。风险合规部克服诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了18户案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼资料的收集整理等工作。如“赵旭所事件”、“吴祥夫妇事件”、“镇江大酒店关联贷款事件”由于涉及面广，关联关系复杂，是今年我行不良贷款处置重点。目前以上相关企业的诉讼资料已提前准备就绪，根据事态进展情况及时提起诉讼。
以上是20xx年风险合规部在合规管理方面的主要情况以及本行目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保证本行各项业务持续、健康、协调发展。
（一）建立良好的合规文化任重道远
近年来在全行牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高全体员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。
（二）合规风险管理机制需进一步完善
我行风险合规部成立较晚，人员配备不全，管理上还存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；检查、督导不到位，发现问题做不到及时报告，影响了合规管理工作的客观性和真实性。
（三）合规管理水平有待进一步提高
合规风险管理缺乏科技支撑。当前本行合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的.合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。
（一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。
在20xx年合规风险管理机制建设的基础上，20xx年我部将进一步提高合规风险管理的有效性,扎实推进合规文化建设和完善。
二是与各部门、网点第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全行员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。
（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。
从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥合规风险管理岗位的监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。
（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。
三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。
四是完善信贷格式合同文本。在20xx年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的基础上，编制《信贷格式合同汇编》。
（四）根据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变化，全面推进流程的合规建设。
三是制订操作流程业务标准、业务办法、业务流程，规范各项业务操作，防范和控制业务操作风险。
（五）将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、网点负责人的重要内容。
（六）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。
加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。